列位看官瞧好了 500万元咋“飞”的

爱上荆门

　　受高息诱惑，受害人带着500万元从千里之外的浙江来荆门存款，没想到掉进诈骗团伙精心设下的陷阱，2分钟不到，500万元就被转空。

　　近日，荆门市公安局月亮湖分局破获一起以银行高额贴息为诱饵，骗取储户大额存款的特大诈骗案。

　　携带500万元，欲到荆门“生财”

　　余先生身居浙江，从事与金融相关的业务。

　　2020年12月27日，他先坐飞机再转车，来到人生地不熟的荆门，只为了在某银行开户存款。

　　为何余先生要不辞辛苦来荆门存款？原来，2020年12月26日，余先生通过网友搭线，认识了女子陈某（辽宁沈阳人）和男子高某（重庆人）。陈某向余先生介绍，银行一年的定期存款利息一般只有1.75%左右，现在到年底了，银行都需要现金存款完成任务，他们有门路可以承诺余先生8%的年利率，若余先生答应存款，他们可提前支付5万元的利息。

　　余先生心想，钱存在银行并没有任何风险，便相信了陈某等人，并与陈某一方商议，收下定金后就先存500万元，但要求陈某一方必须在存款当天先行支付40万元利息。

　　然而，令余先生没有想到的是，等待他的，是一场惊天大骗局。

　　掉进诈骗陷阱，500万元“飞”了

　　早在2020年12月初，甘肃天水男子朱某和男子周某纠集陈某、高某，开始实施假扮银行工作人员的诈骗计划。

　　12月25日，朱某等人经人介绍，认识了债务缠身的荆门某银行退休女干部吴某（荆门人）及其子李某（荆门人），并拉二人入伙。因吴某刚从城区某银行退休，对银行的工作流程和人员比较熟悉，就把“诈骗阵地”定在了荆门。

　　12月28日，余先生应邀来到荆门城区某银行网点，由周某和吴某冒充银行工作人员，指导余先生在自助柜员机上办理银行卡、网银等业务，还开通了大额转账功能。在指导中周某、吴某故意让余先生取消银行卡转账短信提醒，余先生当时未产生怀疑。在办理大额存款银行卡设置密码时也没防备，被周某两人将密码看得一清二楚。

　　偷窥到银行卡密码和网银密码后，周某又骗取到余先生的网银支付工具，并通过在门外等候的朱某转交给了李某。不到2分钟，李某登录网上银行，分多批转账，将余先生账户上的500万元全部转出。

　　由于没有短信提醒，此刻的余先生还被蒙在鼓里。

　　关键时刻醒悟，在银行协助下报警

　　为瞒天过海，李某从500万元中拿出40万元，打到余先生原先提供的银行卡上。此时，周某得知转账成功的消息，便将提前准备好的一张假银行定期存单递给余先生，称“定期存款业务已办理完毕，银行利息已提前支付到账”。

　　余先生收到40万元后正准备离开，突然看了眼手里的存单，感觉到了蹊跷。“我还没到银行柜台办理定期存款业务，怎么现金定期存款单就出来了？”惊诧中的余先生发现了疑点。

　　余先生立即与银行工作人员交流，在工作人员协助下，暂时控制住了还在银行内的吴某、周某、高某和陈某4人，并报警称城区某银行网点发生存款纠纷。

　　警方迅速立案，刑拘6名嫌疑人

　　2020年12月28日15时20分，荆门市公安局巡特警支队月亮湖警务站出警。民警赶到现场后，感觉到此事并不是报警时所说的纠纷这么简单，通过调查，发现余先生手中的500万元存单是假的。民警一边稳住双方当事人，一边火速向带班领导报告增加警力，随后多组巡警赶到现场将吴某、周某、高某、陈某4名当事人当场控制，并马上同月亮湖公安分局沟通，将双方当事人移交给月亮湖公安分局进一步调查。

　　接受案件之后，月亮湖公安分局立即成立专案组，一组民警对4名嫌疑人进行突审，一组民警在汽车站及火车站进行布控。由于嫌疑人不如实交代，审讯起初十分艰难。民警用铁证击破周某和陈某的谎言，利用政策攻心，加大心理攻势，周某和陈某终于交代了其他同伙及作案事实。

　　在专案组民警精心布控下，嫌疑人朱某、李某相继被抓获。至此，涉及该案的6名嫌疑人被全部抓获归案。

　　经过审讯，6名嫌疑人对以银行高额贴息为诱饵，骗取储户500万元存款的事实供认不讳。目前，大部分涉案资金已被依法冻结，公安机关正在追查剩余赃款。朱某等6人已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

　　办案民警解析：一切都是套路

　　这是一起非常典型的以银行高额贴息为诱饵，骗取储户存款的诈骗案。该团伙分工明确，人数众多，准备作案前，将每个细节都进行了商讨。

　　朱某等人在网上临时纠集人员，研究贴息存款套路，并在网上发布高息存款信息，在全国各地寻找“金主”。

　　在朱某的设计中，以真实银行场地作为背景。在荆门城区找到地段比较偏，人较少的银行网点，由周某和朱某冒充银行工作人员。办卡、存款和办理网银，全都在银行办理，一切操作看起来正规有序。

　　朱某等人行骗的关键在哪里？他们找到熟悉银行业务的银行退休人员吴某，借用她的关系网以假乱真，只要偷窥到存款人的相关密码信息就行。最重要的是，说服受害人开通大额转账的服务，但是不开通转账短信提醒，一切就绪后，只需短短几分钟，即可转走受害人账户里的所有金额。

　　民警提醒：国家对银行利息是有规定的，不要相信高额回报，不要相信网上的陌生人。你想着高额利息，诈骗团伙想着你的本金。特别是在办理业务时请保管好密码，不要让不法分子有机可乘。（记者 李柬 通讯员 杨奎 张明敏）